编者按：
大家也许经常听到洗钱罪这个罪名，但对于究竟何为洗钱罪，可能了解得不多。今天要介绍的就是洗钱罪。这是《刑法修正案（十一）》自2021年3月1日施行以来，宝安区检察院办理的第一宗洗钱罪案件。如果您热衷投资，本文也许可以让您避免陷入投资骗局。
曾：把你的银行卡号给我，这批款项的金额大概有1000多万，你自己留3个点左右作为佣金。 辉：不会是那些钱吧？ 曾：你说呢？是你自己忘记签合同，你能怪谁，这是一个最好的解决方案，你自己好好想想！ 辉：Deal(成交）！ 借个账户走一下账， 就可以获得如此高的报酬？ 这些钱又是什么钱呢？ 背后究竟有什么猫腻？ /01/ 阿辉毕业于某知名财经院校，具有证券、基金从业资格。近年来，他在某公司任职投资经理，专门对接新三板公司。作为一名新三板协会会员，阿辉平时有空的时候都会参加协会活动，目的就是多认识人，方便开展业务。阿辉开展的又是什么业务？ /02/ 一次偶然的机会，阿辉认识了李总。李总自称是从事线上教学大型互联网星星公司（化名）的老板，作为一家新三板公司，该公司有迫切的融资需求。阿辉作为一个提供居间服务的中介，经过一系列评估后，把这单业务介绍给了曾总所在的征途公司（化名）。不知为何，阿辉居然忘记与曾总所在的公司签订居间服务合同。莫非居间服务费就这样打水漂？ /03/ 失策的阿辉正忧心忡忡，心想自己所做的一切都白费功夫了。豪爽的曾总却将错就错，给出了文章开头那一幕的一个“折中”方案。忐忑的阿辉心想，居间服务费的事情是解决了，但关键是这些钱能见得光吗?曾总又是打的什么算盘？ /04/ 原来征途公司的融资计划就是负责销售星星公司的原始股。该原始股每股定价9元，每次购买额至少为100手。当阿辉了解到星星公司要将63%的销售额给到征途公司，他的心就更加不安了，他觉察出星星公司已经走上了一条不归路。 /05/ 征途公司其实就是在“路演”。所谓“路演”就是在各大股票投资群里面向不特定的社会人员发布虚假消息，其中包括赴美上市募资有约定分红、计息、返还本金、回购股份等事项。单从文字上看，这是一笔稳赚不赔的投资，前提是投资者至少要持有股权3年时间。关键是星星公司还能存续三年时间吗？ /06/ 果不其然，募集结束没多久，星星公司相关责任人员就因涉嫌集资诈骗罪被公安机关抓获。原来这些募集到的款项经星星公司李总的账户直接打给阿辉，阿辉再按照曾总的有关要求，分别打入不同账户。作为一名金融从业者，他其实早已经知道自己的行为触犯刑律，只是一时利欲熏心，存在侥幸心理。走到这一步，阿辉选择自首、认罪认罚并积极退赔。阿辉为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得提供资金账户，通过转账方式转移资金，其行为已经触犯洗钱罪。近日，宝安区检察院以洗钱罪对阿辉提起公诉，一审法院判处阿辉有期徒刑一年二个月缓刑二年，并处罚金十万元。 ·检察官提醒· 1 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或者跨境转移资产的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 2 关于原始股的投资，要仔细从以下五个方面核实：一是要确定发起人是否已经认缴了股份公司35%以上的股份；二是原始股的发行是否有证监会的核准文件；三是原始股的转让是否在规定的证券交易场所进行；四是发行方、转让方是否提示过投资风险；五是投资款是否通过银行收取。 3 购买原始股时不能单纯听信宣传者描绘的美好蓝图，更不能相信“保本高息”“公司高倍率回购”等承诺，因为这类言辞本身就是法律所明令禁止的事项，听信非法承诺很容易血本无归。
