在万物皆可网购的年代

社交APP早已成为全新购物场域

在手机屏幕上滑动几下手指

交易即可完成

这为人们带来 前所未有的消费体验 

也许你已经足够谨慎

但你是否意识到 

这些看似便捷随心的 指尖滑动 背后

仍潜藏着一些难以 GET 到的风险

甚至

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骗

局

01

“大单”冻结了卖家账号？

主角乐先生，一位在各种网络平台投放广告做手机的卖家。

一天上午，一位大客户通过“闲鱼”平台找到乐先生，开口就要20部中高端手机，且对方表示想快点拿货，且未提出大单折扣要求。

乐先生喜出望外，很快就跟对方商定总价，并约定线下见面，一手交钱，一手交货。

当天下午，乐先生按约定到达商定的地铁口，买家是一名年轻男子。

验完货后，该男子即通过银行转账向乐先生一次性支付全部货款，乐先生也如约向他交付了手机。整个交易过程不到半个小时，很顺利。

但当天晚上，乐先生就乐不起来了，因为他接收手机货款的银行账号居然被警！方！冻！结！

到底哪里出了问题？

就在乐先生交易的两个小时前

城市的另一边

被害人陈女士也经历了一场

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骗

局

02

网络达人搭建的

百万巨款兑换捷径

陈女士因业务需要，急需兑换大额港币，于是就在“小红书”中找到一个自称可以用安全方式快速兑换港币的网络达人。

对方承诺先将港币打给陈女士的香港账户，待陈女士向银行确认收到款后，再将相应金额的人民币转到对方账户。

陈女士欣然同意。

案发时，双方一共进行4笔交易共计165万元人民币。谨慎的陈女士在每一笔兑换前，都会先向银行核实，在确定已收到港币后，再向对方支付相应金额的人民币。

但当全部兑换完成，陈女士准备提款时，才发现自己银行账号里的港币大幅减少了。明明已确定港币到账，怎么会凭空减少？

经朋友提醒，陈女士才得知有些银行的支票在一定时间内可以由付款人撤回。对方先采用支票向陈女士转入港币获取信任，待陈女士交付了人民币后再将支票撤回。

陈女士用来兑换港币的人民币，就此成了骗子的囊中物。

03

提前预设的“洗钱”链

一个是支票撤回的“兑换骗局”

一个是冻结账户的手机买卖

上面这两宗“失败”的交易看似行业领域、交易方式都完全没有关联，但是翻开案卷核查资金流水，就会发现这是一条从“诈骗”到“洗钱”的犯罪链。

经查，打入陈女士账户的支票被撤回后不久，涉案百万赃款即开始分流。不到两个小时，诈骗分子即通过网上购物的形式，利用不知情的卖家将其中部分赃款“洗白”成同等价值的商品。

乐先生就是他们提前相中的卖家之一。

几经周折的尾声  

本案中，被害方忽视正常的交易规则，都简单地认为私下直接交易方便快捷，只要做到“钱货两清”就可规避风险。

殊不知，新型骗局防不胜防，陈女士遭受了百万巨款损失，卖家乐先生要恢复正常运营也不轻松。

为了证明自己作为“善意第三人”的交易正当性，乐先生几经周折。直至当时跟他交接手机的那位男子归案后，这起案件的真相才终于水落石出。

犯罪分子最终得到了应有的法律惩罚。

陈女士、乐先生也从中汲取了深刻的教训：陌生的网络交易资源，切不可轻信啊！

检察官提醒

本案中，支票撤回骗钱、赃款转换商品，这两种犯罪手法都属于“新”型骗局。人们在日常生活中较少接触，很容易被貌似合法的外表蒙蔽，不知不觉陷入骗局。

两者分别属于“兑换”和“网购”这两个不同的交易场景，但暗藏同一风险隐患：均因追求便捷而选择了陌生的、缺乏监管的网络交易对象，继而转向线下私人点对点交易。

检察官特别提醒：当下各类骗局不断翻新升级！市民朋友在进行交易时，务必选择具备资质的正规合法交易主体。同时，需着重调查核实交易对象的诚信度等影响交易安全的关键要素，为每一笔交易筑牢安全防线，守护自身财产安全。